Seu objetivo é ter uma fonte de renda passiva mensal? Então você pode se interessar em montar uma carteira com ações que pagam dividendos todos os meses. Contudo, existem poucas empresas que fazem o pagamento com essa frequência.
Ainda assim, você pode escolher companhias que costumam pagar dividendos em períodos diferentes para garantir um fluxo de recebimento mensal. Para isso, é fundamental ter uma estratégia definida e analisar as ações das empresas com capital aberto na bolsa de valores.
Quer entender como montar uma carteira com ações que pagam dividendos todos os meses? Continue a leitura e descubra!
O que são dividendos e com qual frequência são pagos?
Para compreender melhor o assunto, é importante conhecer o conceito de dividendos. Trata-se de uma forma de remuneração paga pelas empresas aos seus acionistas. Nesse caso, elas podem distribuir uma parcela dos seus lucros após pagar os custos de operação, por exemplo.
Como são distribuídos apenas após a empresa pagar o Imposto de Renda (IR), os dividendos são isentos de tributos para os investidores. Além disso, o pagamento é obrigatório para todas as companhias listadas na bolsa de valores brasileira, a B3.
No entanto, o percentual e a frequência de distribuição são definidos por cada organização. Logo, o pagamento não ocorre de maneira regular ou em datas específicas para todas as empresas. Na prática, as companhias podem pagar de forma mensal, trimestral, semestral ou anual, por exemplo.
Inclusive, pode não haver distribuição caso a empresa não tenha lucros no período ou opte por reinvestir os valores em seu desenvolvimento. Ou seja, o pagamento de dividendos dependerá do que está previsto no estatuto da companhia — que pode ser consultado antes do aporte.
Vale destacar que, além das companhias listadas em bolsa, os fundos de investimento imobiliário também podem pagar dividendos aos seus cotistas.
Por que ter uma carteira com ações que pagam dividendos todos os meses?
Como você viu, as empresas podem pagar dividendos mensais. Assim, é possível gerar uma fonte de renda passiva todos os meses. Ou seja, trata-se de um montante financeiro que entra na sua conta periodicamente, sem a necessidade de investir tempo para gerá-lo. Interessante, não é mesmo?
Ao investir em ações que pagam dividendos todos os meses, você terá a oportunidade de receber uma remuneração periódica. Assim, ela pode se tornar um complemento para o seu salário, por exemplo, ou impulsionar a composição de patrimônio.
Já os investidores que têm um grande patrimônio acumulado podem entrar na fase de usufruto e viver apenas desse tipo de renda. Logo, até mesmo ações que pagam dividendos em outros períodos são um importante aliado na direção da sua independência financeira.
Como montar a carteira com ações que pagam dividendos todos os meses?
Ficou interessado em montar uma carteira com foco em dividendos? Entenda como colocar esse objetivo em prática com as dicas a seguir:
Defina seu perfil e objetivos
O primeiro passo para montar uma carteira com ações que pagam dividendos todos os meses é definir seu perfil de investidor. Como se trata de ativos de renda variável, é preciso ter tolerância aos riscos dessa classe de investimentos para fazer aportes mais adequados.
De modo geral, perfis moderados e arrojados toleram melhor a volatilidade das ações. Além disso, o foco em dividendos deve estar alinhado aos seus objetivos de longo prazo.
Faça uma análise de fundamentos
Por se tratar de uma estratégia com foco no longo prazo, é essencial fazer uma análise fundamentalista das empresas nas quais você planeja investir. Afinal, companhias mais sólidas no mercado tendem a pagar mais proventos.
Isso acontece porque empresas que estão no início de suas operações precisam ganhar espaço no mercado e conquistar clientes. Assim, o lucro delas costuma ser destinado a investimentos para a expansão do negócio.
Já as empresas maduras e sólidas não buscam tanto a expansão no mercado. Como consequência, é comum que os lucros obtidos sejam repassados em maior quantidade ou com maior frequência aos investidores.
Analise o dividend yield
Analisar o dividend yield (DY) é essencial para encontrar empresas que pagam bons dividendos na bolsa de valores. O DY é um indicador fundamentalista que determina quanto uma companhia distribui de dividendos em relação ao preço de suas ações.
Isso permite analisar, proporcionalmente, quais são as empresas que mais distribuem esses proventos. O cálculo é baseado em dados históricos de pagamento. Para isso, basta dividir os dividendos pagos por ação nos últimos 12 meses pela cotação unitária do papel.
Por fim, multiplique o resultado por 100 para ter o percentual. Para encontrar as empresas que se encaixam nos seus objetivos, você pode comparar o DY de diferentes companhias. Contudo, tenha em mente que resultados passados não são garantia de rendimentos futuros, combinado?
Considere o dividend payout
Outro indicador fundamentalista que pode ser avaliado por quem deseja encontrar ações que pagam dividendos é o dividend payout. Ele representa a parcela de ganhos que as empresas repassam aos seus investidores durante o ano-exercício.
O cálculo do dividend payout consiste na divisão entre os dividendos pagos nos últimos 12 meses pelo lucro que cada ação teve no mesmo período. Logo, após selecionar as empresas com fundamentos alinhados à sua estratégia, o próximo passo é analisar esse indicador.
Afinal, ele complementa a análise de ações e indica a relação entre o lucro e a distribuição dos dividendos. Isso ajuda a avaliar se o pagamento desses proventos está sendo sustentável e se a ação é interessante para o seu portfólio.
Tenha uma estratégia definida
Como a frequência de pagamento de dividendos pode variar entre as empresas, é fundamental ter uma estratégia de investimentos. Afinal, você encontrará poucos papéis que pagam dividendos todos os meses na bolsa de valores.
Algumas das empresas que costumam pagar dividendos mensalmente são o Banco Bradesco (BBDC4) e Itaú Unibanco (ITUB4), por exemplo. Contudo, montar uma carteira de investimentos apenas com esses grandes bancos pode elevar o risco do portfólio.
Isso acontece porque ele ficará exposto apenas aos resultados de poucas empresas do mesmo setor. Então o ideal é ter uma carteira diversificada, com ações de companhias que costuma usufruir em diferentes meses do ano. Dessa forma, é possível garantir uma renda recorrente e equilibrar os riscos da carteira.
Veja alguns exemplos de companhias que, historicamente, pagam bons dividendos:
- Taesa (TAEE11);
- Vale (VALE3);
- Engie Brasil (EGIE3);
- Banco do Brasil (BBAS3).
Agora você sabe que existem ações que pagam dividendos todos os meses. Contudo, como elas são minoria na bolsa de valores, é importante diversificar a carteira com outras empresas solidificadas no mercado. Assim, você conseguirá receber uma renda mensal de acordo com os seus objetivos.
Gostou do conteúdo? Então complemente a leitura e descubra qual a diferença entre ações ON e PN!
