Para alcançar objetivos financeiros é importante ter um bom planejamento e estratégia de investimento específicas. Assim, você aumenta suas chances de tornar os sonhos realidade e tem maior motivação para controlar o seu dinheiro.
Para isso, a disciplina e a organização são elementos essenciais — que devem ser somados à educação financeira. Afinal, ela reúne os conhecimentos relevantes para agir mais racionalmente e conquistar suas metas. Nesse cenário, os investimentos são aliados que precisam ser considerados.
Quer descobrir como obter êxito nessa tarefa? Então confira 8 regras para realizar seus sonhos com os investimentos!
Regras para alcançar objetivos financeiros com seus investimentos
1. Ter um bom planejamento financeiro
O primeiro passo para ter mais disciplina quando o assunto é dinheiro é se planejar. Isso significa conhecer bem as suas finanças, identificar o que pode ser melhorado e definir quais são as atitudes necessárias para colocar em prática os objetivos.
A dica para ter sucesso nessa etapa é registrar toda a sua situação financeira atual e analisar como pode se adaptar para se aproximar de alcançar seus objetivos financeiros. Quanto mais preciso e detalhado for esse planejamento, melhor!
2. Estabelecer metas
Um aspecto fundamental ao se planejar é estabelecer metas. Tenha em mente que a sua estratégia de investimento deve considerar o seu ponto de partida (a sua situação atual) e também o lugar onde você deseja chegar. Desse modo, as metas é que nortearão suas atitudes.
Elas ajudam a trazer mais motivação para ter disciplina e fazem com que você assuma um papel de protagonista em suas finanças. Nesse sentido, um cuidado necessário para alcançar objetivos financeiros é que eles sejam realistas e relevantes.
Portanto, vale a pena fazer uma análise do que é mais importante em sua vida e o que pode ser descartado. Além disso, as metas precisam ser divididas em prazos: curto, médio e longo. Assim, você consegue se organizar desde objetivos financeiros menores até os mais complexos.
Depois de definidas, é interessante que as metas fiquem expostas — para você sempre se lembrar dos propósitos que movem suas decisões. Com isso, é possível se motivar e sempre voltar ao planejado, caso queira mudar algum detalhe do seu plano.
3. Poupar dinheiro para investir
O próximo passo para alcançar objetivos financeiros é ter o dinheiro suficiente para investir. Desse modo, é essencial adotar hábitos financeiros saudáveis, que ajudam a direcionar melhor a sua renda e se aproximar dos resultados que deseja.
Esse passo costuma ser o mais desafiador, pois demanda abdicar dos gastos evitáveis e das compras por impulso. Assim, é necessário observar quais são suas principais despesas e o que pode ser evitado ou reduzido.
Conhecer as armadilhas que fazem você gastar mais é outro ponto importante. Por exemplo, não planejar as refeições e pagar mais comprando comida em lugares caros, fazer compras em momentos de estresse ou sem pesquisar antes etc.
4. Conhecer o seu perfil de investidor
Investir é uma boa estratégia de investimento para fazer o seu dinheiro render e chegar mais rápido às suas metas, mas é preciso fazer isso de forma inteligente. Isso porque o mercado financeiro conta com uma infinidade de opções, com vantagens e desvantagens que precisam ser consideradas.
Desse modo, o primeiro passo é entender qual é a sua abertura ao risco. Nesse sentido, conheça seu perfil de investidor. Existem três perfis: conservador, moderado e arrojado (ou agressivo). A avaliação está relacionada à forma como você lida com a volatilidade do mercado.
Esses padrões apontam o seu comportamento quando se trata de investimentos e ajudam a encontrar as melhores alternativas para o seu caso. Para um bom resultado, é preciso cruzar seu perfil, os objetivos e o que o mercado oferece.
Assim, sem saber em qual categoria você se enquadra as chances de cometer erros que prejudicam os rendimentos ficam maiores. Por isso, definir o perfil é uma exigência e todas as instituições financeiras de investimentos devem aplicar um teste com seus clientes.
5. Entender as alternativas de investimento do mercado
Depois de conhecer seu perfil, fica mais fácil analisar as alternativas de investimentos. Esse é outro passo fundamental para alcançar objetivos financeiros por essa estratégia de investimento. As opções do mercado são categorizadas em duas classes de investimentos principais: a renda fixa e a renda variável.
Dentro delas existem muitas alternativas para fazer seus aportes, com diferentes rentabilidades, riscos, prazos e regras. A maior diferença é que a renda fixa conta com mais previsibilidade e segurança, enquanto a renda variável apresenta maior volatilidade e risco.
Ao descobrir o que cada universo pode oferecer, vale a pena identificar o que mais se adéqua à sua estratégia de investimento. Assim, se torna mais fácil encontrar as boas oportunidades que podem fazer o seu dinheiro trabalhar para você.
6. Manter aportes frequentes
Para ter resultados, não basta investir o seu dinheiro uma única vez. É importante manter regularidade nos aportes para ver a quantia aumentar ao longo do tempo. Com os novos hábitos para poupar dinheiro e direcioná-los para bons investimentos, você pode acumular patrimônio.
Uma dica para ter sucesso nesse objetivo é reservar uma parte da sua renda mensal para investir. Assim que ela for recebida, faça o investimento e se adapte para usufruir apenas do restante. Com isso, o hábito se consolida.
7. Considerar a diversificação de investimentos
A diversificação dos investimentos é uma estratégia de investimento necessária para aproveitar os benefícios do mercado financeiro com risco controlado. Além disso, ela permite atender aos objetivos financeiros distintos, pois você pode fazer aportes em condições de prazo, liquidez e rentabilidade diversas.
Por isso, o melhor caminho não é escolher apenas um investimento. Considere seu perfil e objetivos para diluir as escolhas em opções variadas. Isso ajuda a ter um risco menor no geral e também a considerar os ciclos do mercado financeiro e aproveitar oportunidades.
8. Contar com a assessoria de investimentos para oferecer suporte
Assimilar todas essas informações pode ser um desafio inicialmente. Por isso, vale a pena contar com suporte profissional para acompanhar você de perto e tirar suas dúvidas. Para isso, é possível buscar uma assessoria de investimentos.
Os assessores são profissionais do mercado financeiro que podem apresentar investimentos, responder suas perguntas e trazer informação confiável para suas análises. E o serviço é gratuito para o investidor, pois a remuneração é feita pela instituição financeira.
Estas 8 regras para alcançar objetivos financeiros com investimentos são orientações para quem deseja aproveitar as oportunidades que o mercado financeiro oferece. Com isso, você pode aumentar suas chances de realizar os sonhos e fazer seu dinheiro trabalhar para você!
Quer compreender melhor como funciona a assessoria de investimentos? Confira o que é e por que vale a pena contar com esse serviço!
