Você sabia que escolher os investimentos para compor o seu portfólio não precisa ser uma tarefa complicada e solitária? Para selecionar as alternativas que mais se adéquam às suas necessidades, é possível contar com uma carteira recomendada.
Essa solução é especialmente utilizada quando o objetivo é investir em renda variável. Além disso, ela pode ajudar investidores com diferentes perfis e nível de conhecimento. Para aproveitar essa carteira da melhor maneira, é importante conhecer seu funcionamento.
Neste artigo, você entenderá o que é, como funciona e quais as vantagens de uma carteira recomendada.
Continue a leitura e descubra!
O que é uma carteira recomendada?
A carteira recomendada é um portfólio composto por ativos, produtos ou veículos financeiros selecionados por analistas do mercado financeiro. Elas recebem esse nome porque representam um conjunto de sugestões feitas por profissionais qualificados e preparados para analisar investimentos.
Dessa forma, os analistas são responsáveis por avaliar as condições da economia, do mercado e dos investimentos e montar uma carteira equilibrada e diversificada.
Como uma carteira recomendada funciona?
Em relação ao funcionamento, o processo de composição de uma carteira recomendada se baseia na avaliação dos analistas. Eles costumam estudar o cenário macroeconômico e as características dos investimentos disponíveis no mercado.
Se o objetivo for montar uma carteira recomendada de ações, por exemplo, é preciso estudar profundamente os fundamentos das empresas, certo? É o que os analistas profissionais fazem. Eles também consideram as projeções de consolidação e crescimento dos negócios no mercado.
Também é importante evitar a concentração de sugestões em poucos ativos ou setores. Por esse motivo, os analistas buscam a diversificação da carteira, equilibrando os riscos do portfólio ao apresentar diferentes alternativas de investimento.
Após essa etapa de elaboração, a carteira recomendada é divulgada junto a um relatório, o qual apresenta as justificativas para as escolhas de cada um dos ativos. Assim, os investidores podem entender os pontos considerados mais relevantes para as decisões que levaram à composição da carteira.
Como o mercado é bastante dinâmico, é comum que as carteiras recomendadas sejam atualizadas com frequência. Nas atualizações, os profissionais apresentam o que comprar, vender ou manter, segundo a perda ou ganho de fundamentos das empresas ou dos fundos de investimento, por exemplo.
Quais são os principais tipos de carteiras recomendadas?
Além de compreender o funcionamento geral das carteiras recomendadas, é válido entender que elas podem ser de diferentes tipos. A classificação varia conforme os ativos ou estratégias que direcionam o portfólio.
No BTG Pactual, por exemplo, as principais carteiras recomendadas disponíveis são:
Ações
A carteira recomendada de ações conta com papéis considerados interessantes — com base na avaliação dos analistas. Os ativos podem ser selecionados a partir da análise fundamentalista ou da análise técnica. Assim, você pode investir em empresas que podem ser interessantes no longo prazo ou aproveitar oportunidades momentâneas.
Small caps
Apesar de também ser uma carteira de ações, o portfólio recomendado de small caps tem uma particularidade. No caso, ele foca em companhias de menor capitalização. Como são empresas de menor porte e que ainda não estão consolidadas no mercado, elas podem ter maior potencial de valorização no longo prazo.
Fundos imobiliários
A carteira recomendada de fundos de investimento imobiliário (FIIs) foca nesses veículos financeiros, que têm cotas negociadas na bolsa de valores. O portfólio pode ser formado por FIIs de tijolo, de papel ou de fundos. Dessa forma, é possível aproveitar diferentes estratégias ao investir.
Dividendos
Outro portfólio que está disponível na plataforma do BTG é a carteira de dividendos. Ela pode ser formada por ações ou FIIs que sejam bons pagadores desses proventos. Logo, esse tipo de carteira recomendada pode ser interessante para quem tem o objetivo de receber renda passiva no futuro.
BDRs
Os BDRs são certificados de depósito de valores mobiliários, cuja negociação também ocorre na bolsa de valores brasileira (B3). Para montar esse tipo de carteira recomendada, os analistas fazem uma seleção de recibos que representam ações, fundos de índice e títulos de outros países.
ESG
ESG é a sigla para meio ambiente, social e governança corporativa. Logo, a metodologia orientada por esses princípios contempla a sustentabilidade empresarial. Por sua vez, uma carteira recomendada ESG visa selecionar investimentos sustentáveis.
Para isso, são escolhidas empresas que façam parte de indicadores de sustentabilidade, por exemplo. Também podem constar companhias que se destaquem com iniciativas voltadas aos pilares da sustentabilidade.
Quais são as vantagens de contar com uma carteira recomendada?
Após saber quais são os diferentes tipos de carteiras recomendadas, é hora de descobrir as vantagens de contar com essa solução para investir. O primeiro benefício é acessar análises feitas por profissionais certificados e com experiência no mercado.
Logo, as decisões são tomadas com base em análises e dados concretos. Assim, você pode contar com um portfólio selecionado por quem entende do assunto — o que serve como um direcionamento para balancear os riscos ao investir.
Ter uma seleção de ativos já pronta traz mais comodidade para o seu dia a dia, não é? Afinal, é possível fazer seus aportes sem ser necessário analisar cada empresa, como acontece ao escolher ativos individualmente.
Isso é especialmente vantajoso na renda variável, pois nem todo investidor domina a análise de fundamentos. Dessa forma, as recomendações podem tornar a sua vida mais simples, permitindo que você identifique alternativas mais alinhadas às suas características e aos seus interesses.
Outro ponto positivo é o acompanhamento constante do mercado que os analistas realizam. Como eles fazem alterações frequentes nas recomendações, é possível atualizar sua carteira conforme os movimentos do mercado.
Quando seguir uma carteira recomendada?
Para decidir se é o momento de seguir uma carteira recomendada, é preciso identificar seu perfil de investidor e seus objetivos pessoais. Dessa forma, você saberá quais tipos de investimento fazem sentido para o seu portfólio.
Seguir uma carteira recomendada também pode ser interessante quando você é um investidor iniciante, não sabe fazer uma análise fundamentalista ou não tem tempo de avaliar investimentos.
Se optar por recorrer a essa solução, busque recomendações de profissionais qualificados. Ao contar com a expertise de um banco de investimentos, por exemplo, é possível ter mais confiança nas informações apresentadas.
Agora você sabe o que é uma carteira recomendada e pode contar com essa solução no momento de investir. Lembre-se de considerar as suas necessidades e expectativas no momento de seguir um portfólio de investimentos.
Gostou de saber mais sobre o assunto? Então aproveite e entenda por que é importante ter uma boa estratégia de investimentos!
