Na hora de começar a investir, muitas pessoas dão os primeiros passos sem um direcionamento definido. Porém, isso aumenta os riscos envolvidos e reduz as chances de alcançarem os resultados esperados. Então, para evitar que isso aconteça, é importante recorrer à estratégia de investimento.
Ela é individual e contempla características importantes de cada investidor, como seus objetivos e seu perfil. Ao defini-la, surge a oportunidade de melhorar a atuação no mercado financeiro e o desempenho obtido.
Quer aprender a compor sua estratégia de investimentos? Continue a leitura e veja o que é preciso fazer!
O que é a estratégia de investimento?
Uma estratégia de investimento é um conjunto de orientações que servem para guiá-lo sobre como investir seu dinheiro. Assim, ela funciona como um mapa para o investidor, indicando qual pode ser o caminho mais adequado no mercado financeiro para conquistar os seus objetivos.
Para facilitar a jornada do investidor, a estratégia traz uma combinação de decisões que consideram os aspectos específicos de cada investidor e indicam quais podem ser as opções mais adequadas. No entanto, tenha em mente que essa não é uma receita infalível ou universal, combinado?
Como funciona a estratégia de investimento?
Em relação ao funcionamento da estratégia de investimento, ela deve ser definida de acordo com as características de quem investe. Por isso, a ferramenta tem uma ligação direta com o perfil de investidor, que indica o nível de tolerância ao risco de quem aloca recursos.
A estratégia, então, busca orientar a alocação em investimentos que respeitem a capacidade de correr riscos do investidor. Ao mesmo tempo, ela é desenvolvida para que os resultados que podem ser obtidos ajudem no alcance dos objetivos financeiros.
A partir disso, é possível criar um planejamento completo e personalizado, que define quando, como e onde investir.
Por que ela é importante?
Agora que você conhece o funcionamento da estratégia de investimento, é válido entender o que a torna relevante, não é mesmo? Mais que apenas direcionar sobre investir na renda fixa ou na renda variável, ela serve para orientar a tomada de decisão.
Considerando que o mercado financeiro é repleto de alternativas, a estratégia ajuda a limitar as escolhas, definindo as que são mais alinhadas para cada investidor. Com isso, atua como um guia e pode auxiliá-lo a alcançar seus objetivos.
Ela também é útil para conter os impactos negativos das emoções no mercado financeiro. Tendo uma estratégia bem definida, existem menos riscos de você tomar uma decisão apenas com base no mercado — como escolher um investimento popular, mas que não faz sentido para os seus objetivos.
Quais são os tipos de estratégia de investimento?
Como você viu, a estratégia de investimentos é individual e, por isso, existem inúmeras possibilidades. Porém, para ter orientação sobre como montar a sua, vale a pena considerar os diferentes tipos e classificações.
Por exemplo, as estratégias podem ser definidas de acordo com:
- a classe de investimento, como estratégias de renda fixa ou renda variável;
- o perfil de investidor, como estratégias conservadoras, moderadas ou arrojadas;
- com o tipo específico de ativo, como estratégia de investimento em ações, títulos, fundos, entre outras.
Também é possível defini-las conforme o prazo dos investimentos. A seguir, você conhecerá esse tipo de classificação e as subdivisões que ela apresenta. Confira!
Curto prazo
Por padrão, os investimentos de curto prazo são aqueles cujo vencimento acontece em até 1 ano. Uma estratégia do tipo, portanto, prevê a alocação em investimentos com prazo menor e, consequentemente, que tenham mais segurança.
Em muitos casos, ela é focada em investir em renda fixa, como títulos e fundos dessa classe.
Médio prazo
Já o médio prazo é composto por investimentos que duram de 1 a 5 anos. Eles têm um horizonte intermediário de duração, então tendem a ser mais equilibrados na relação existente entre risco e retorno.
Nesse caso, costuma ser possível investir em alternativas menos líquidas da renda fixa, por exemplo. Também pode ser interessante investir em renda variável, dependendo do perfil de investidor.
Longo prazo
Já a estratégia de investimento de longo prazo é focada em investimentos com prazo maior que 5 anos. É muito comum que ela preveja aportes que duram décadas, o que tende a diluir os riscos e os impactos da volatilidade.
Isso amplia as possibilidades, permitindo o aporte em títulos de longo prazo na renda fixa, com diferentes níveis de risco. Também é possível aproveitar o potencial da renda variável. Por exemplo
Pode ser uma estratégia para quem deseja investir com foco em dividendos, que correspondem a uma divisão proporcional dos lucros entre os acionistas. Dessa forma, além de diluir parte dos riscos, é possível acumular o retorno oferecido por tais proventos.
Ainda, existem diferentes tipos de estratégia que podem ser adotadas conforme o nível de risco, focando o longo prazo. É o caso dos aportes em ações small caps, que são empresas de baixa capitalização e negociação, mas têm potencial de crescimento em horizontes maiores.
Como estabelecer a sua estratégia de investimento?
Sabendo que a estratégia de investimento deve ser individualizada, não existe uma receita única para você compor a sua. Porém, o ponto de partida é comum e inclui a formação da reserva de emergência.
Com esse montante, é possível se proteger de imprevistos financeiros, sem ter que resgatar antecipadamente os investimentos. Para isso, o ideal é que ela tenha, pelo menos, o equivalente a 6 meses dos seus custos médios.
Depois de compor sua reserva, é o momento de identificar seu perfil de investidor, seus objetivos financeiros e os respectivos prazos. Considerando que você pode ter objetivos com diferentes prazos, há como definir estratégias para cada resultado de interesse, por exemplo.
Também é interessante diversificar as estratégias na sua carteira de investimentos. Com estratégias mais curtas e mais longas e de maior ou menor risco, existe a chance de compor um portfólio sólido e alinhado a cada uma das suas metas pessoais.
Por fim, após estabelecer a estratégia, vale a pena acompanhá-la. Afinal, caso seus objetivos mudem, é necessário adaptá-la ou transformá-la para atender aos seus interesses, certo?
Como uma assessoria de investimentos pode fortalecer sua estratégia?
Na jornada de elaboração da estratégia, conhecer o mercado financeiro é muito importante. Nesse sentido, você sabia que uma assessoria de investimentos pode ser útil?
Com o apoio dos assessores de investimento, você conhecerá as alternativas disponíveis no mercado e como elas funcionam, por exemplo. Também terá suporte para identificar seu perfil de investidor e entender seus objetivos, o que ajudará na definição de caminhos que podem ser trilhados.
Agora que você aprendeu mais sobre o assunto, aproveite para compor uma estratégia de investimento que faça sentido para a sua realidade. Assim, será mais fácil saber como aproveitar as oportunidades do mercado financeiro a favor dos seus interesses!
Precisa de ajuda para compor a sua estratégia de investimento? Entre em contato conosco da Lotus Capital!
