Quando se fala em diversificação de carteira, é importante conhecer as diferentes alternativas do mercado. Nesse sentido, muitos investidores passaram a se interessar pelas possibilidades de investir fora do Brasil. Mas será que essa estratégia vale a pena?
Entre os motivos da busca por alternativas de investimentos internacionais estão a instabilidade política e econômica, assim como a desvalorização do real. No entanto, antes de recorrer a essa estratégia, é necessário avaliar se ela é adequada às suas necessidades.
Pensando nisso, nós, da Lotus, vamos ajudar você a entender mais sobre essa possibilidade. Continue a leitura e aprenda se investir em outro país vale a pena!
Quais as vantagens de expor o capital a outras economias?
Ao avaliar a possibilidade de investir fora do Brasil, é interessante conhecer as vantagens que a estratégia pode trazer. A principal é a diversificação. Quando você escolhe investimentos internacionais, se torna possível expor o seu capital a outras economias — mais sólidas.
A exposição a moedas fortes também pode ser uma vantagem. Ao investir em alternativas vinculadas ao dólar, por exemplo, você tem acesso a investimentos que apresentam correlação negativa com a bolsa de valores brasileira, a B3.
Ou seja, em uma queda da bolsa, a tendência é que a moeda norte-americana suba. O mesmo pode acontecer ao explorar mercados de outros países. Muitos investimentos não têm relação com o Brasil, então um evento que afeta o desempenho interno pode não ter os mesmos efeitos neles.
Quais são as principais dificuldades enfrentadas ao investir no exterior?
Ao considerar os investimentos no exterior é comum se perguntar quais são as principais dificuldades que surgem, não é mesmo? Entendê-las é importante para definir estratégias e decidir se vale a pena aproveitar as oportunidades.
Em geral, as dificuldades se relacionam com os trâmites necessários para fazer aportes diretos. Para investir fora do Brasil, você precisa ter conta em uma instituição financeira do exterior, realizar operações de câmbio e cumprir diversas etapas burocráticas.
Também podem surgir dificuldades em relação à acessibilidade e suporte, especialmente pelas limitações que a diferença no idioma pode trazer. A falta de conhecimento sobre as especificidades dos ativos no exterior é outro problema comum.
Como investir no exterior sem sair do Brasil?
Diante das dificuldades vistas, é importante saber que você pode se expor internacionalmente investindo pelo Brasil. Isso significa que há alternativas para internacionalizar a carteira sem deixar de fazer suas operações em instituições brasileiras e em reais.
Confira as principais alternativas para ter investimentos internacionais sem sair do Brasil!
Fundos internacionais
Os fundos de investimentos internacionais são uma modalidade coletiva. Aqui, há a figura do gestor profissional, que é responsável pela composição do portfólio conforme a estratégia previamente definida.
Já os investidores são aqueles que adquirem cotas de participação, se beneficiando dos resultados obtidos pelo fundo. As estratégias são variadas: podem investir em ativos do exterior, cotas de outros fundos, entre outras práticas.
Em relação aos custos, eles cobram uma taxa de administração, que remunera a gestão do fundo. Ainda pode haver a taxa de performance, cobrada caso o desempenho supere o benchmark.
Fundos cambiais
Outra possibilidade são os fundos cambiais. Nesse caso, a estratégia é focada em moedas estrangeiras, como dólar ou euro. Para tanto, é comum que a composição do portfólio conte com ativos atrelados a essas moedas.
Outra possibilidade é por meio do aporte em derivativos, como os contratos de câmbio. Nesse caso, vale sempre avaliar a estratégia específica, o nível de risco do fundo e as taxas envolvidas, como de administração e de performance.
ETFs
Os exchange traded funds (ETFs) são fundos de índice. Ou seja, fundos de investimentos cuja estratégia é espelhar um índice do mercado financeiro. Como ele pode replicar indicadores do exterior, existem alternativas que permitem a exposição internacional.
Nesses fundos, a gestão é passiva, pois não tem o objetivo de superar o benchmark. Com isso, é comum que tenham taxas de administração mais atrativas e, em regra, não há taxa de performance.
BDRs
Os BDRs são os brazilian depositary receipts ou certificados de depósito de valores mobiliários. Eles são títulos lastreados em um ativo do exterior — como ações, ETFs e títulos de dívida. Para que eles sejam lançados, uma instituição depositária deve adquirir o ativo e fazer a custódia.
Depois, ela pode emitir os BDRs e disponibilizá-los na B3. Dessa maneira, os certificados permitem ao investidor ter exposição indireta a diversas opções de investimentos internacionais na própria bolsa brasileira.
Afinal, vale a pena investir fora do Brasil?
Como você viu, existem diversas alternativas para investir fora do Brasil. No entanto, a decisão se a estratégia vale a pena é individual, cabendo ao investidor avaliar se ela faz sentido. Caso você entenda que a estratégia pode trazer benefícios, é preciso definir o melhor caminho.
Nessa situação, vale considerar as alternativas que permitem a exposição internacional sem precisar retirar o seu capital do país. É o caso dos ETFs, BDRs e fundos de investimentos que você conferiu anteriormente.
Porém, lembre-se de que elas compõem a renda variável. Logo, há riscos referentes à volatilidade do mercado — e, nesse caso, também à variação do câmbio. Portanto, avalie se elas se alinham ao seu perfil de investidor, que reflete o seu nível de tolerância ao risco.
Observe também os seus objetivos financeiros, especialmente em relação aos prazos. Algumas alternativas podem ser mais alinhadas aos horizontes mais longos, enquanto outras podem se adequar a prazos curtos. Considerando esses fatores, fica mais fácil tomar decisões.
Como fazer esse tipo de investimento?
Se você acredita que os investimentos com exposição ao mercado internacional são interessantes para a sua carteira, vale a pena saber como fazer isso, certo? O ponto de partida é abrir uma conta em um banco de investimentos.
Assim, é possível acessar a plataforma da instituição para ver os investimentos disponíveis, como é o caso dos fundos de investimento internacionais e cambiais. Ademais, você terá acesso ao home broker, que viabiliza as negociações na bolsa de valores para investir em BDRs, ETFs e outros.
Ao considerar os investimentos externos, podem surgir dúvidas no momento de tomar decisões. Se isso acontecer, conte com uma assessoria de investimentos. Os profissionais podem apresentar e explicar como funcionam as alternativas do mercado para que você tome decisões mais conscientes.
Conseguiu entender se investir fora do Brasil vale a pena? Como vimos, essa é uma escolha particular, que deve considerar o seu perfil e objetivos. Por isso, avalie o seu portfólio e as suas necessidades para que as suas escolhas sejam mais alinhadas.
Ainda tem dúvidas sobre o mercado financeiro? Então descubra por que vale a pena contar com uma assessoria de investimentos!
