Montar uma boa carteira de investimentos exige certo nível de conhecimento, certo? Afinal, é preciso avaliar as possibilidades do mercado e suas características antes de tomar decisões ao alocar os seus recursos. Contudo, você pode facilitar o processo ao contar com uma casa de análise.
Os profissionais que atuam nesse tipo de empresa são certificados e podem ajudar os investidores a conhecer o mercado financeiro de maneira completa. Por esse motivo, é interessante saber o que é e como o serviço funciona.
Neste artigo, nós, da Lotus, vamos ajudar você a conhecer mais sobre as casas de análise e saber como aproveitar as oportunidades que ela pode oferecer. Vamos lá?
O que é uma casa de análise?
A casa de análise é uma empresa independente que presta serviço financeiro e auxilia os investidores em suas jornadas no mercado. Em geral, isso é feito pela divulgação de conteúdos com informações e indicações de investimentos.
Para tanto, as análises são elaboradas por profissionais com certificação para atuar no mercado financeiro. Já a divulgação pode ocorrer por meio de relatórios periódicos, vídeos, newsletter, artigos e outros materiais produzidos e disponibilizados pelos analistas.
Dessa forma, utilizar uma casa de análise pode fazer sentido para quem não tem conhecimento sobre o mercado. Contudo, o serviço pode ser utilizado até mesmo por investidores com experiência. Nesse caso, eles podem comparar análises e conhecer as novidades sobre os investimentos.
Para que uma casa de análise serve?
Como você viu, o principal serviço oferecido por uma casa de análise é a elaboração de conteúdos sobre investimentos. Os materiais costumam ser produzidos com linguagem acessível, permitindo o entendimento de todo o público — inclusive de quem é leigo.
Esses conteúdos podem apresentar as tendências do mercado, fazer comparações entre o desempenho de ativos, mostrar perspectivas futuras, entre outras informações. Isso permite entender mais sobre os diversos tipos de investimentos disponíveis no mercado, como:
- ações;
- títulos de renda fixa;
- fundos de investimento;
- entre outros.
Também é comum que os analistas das casas de análise desenvolvam carteiras recomendadas. Assim, você pode contar com indicações de investimentos para montar um portfólio completo com diferentes tipos de ativos, veículos e aplicações financeiras, de acordo com seu perfil de investidor e objetivos.
Como funciona uma casa de análise?
Após entender o que é e para que serve a casa de análise, vale compreender como se dá o seu funcionamento. Como esse tipo de empresa realiza atividades relacionadas ao mercado financeiro e à realização de investimentos, ela se submete a uma regulamentação criteriosa.
As regras são definidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que fiscaliza o mercado financeiro. Nesse sentido, as casas de análise devem funcionar conforme a instrução CVM 598. De acordo com essa norma, os relatórios devem ser elaborados por um analista certificado.
Ademais, a preparação dos documentos e análises devem seguir um processo específico previsto pela instrução. Os profissionais também devem respeitar o código de conduta e ficam proibidos de realizar qualquer outra atividade no mercado.
Ainda, eles não podem negociar os ativos analisados, tanto em nome próprio quanto de terceiros, por pelo menos 6 meses. Essas restrições servem para evitar que as análises realizadas sejam tendenciosas ou enviesadas para beneficiar o profissional, a casa de análise ou um fundo de investimento, por exemplo.
Portanto, a CVM é bastante rígida com relação aos serviços oferecidos pelas casas de análise. Isso ajuda os investidores a confiarem mais nos serviços, pois eles saberão que as análises não visam favorecer um agente do mercado.
Por que acompanhar as análises feitas por profissionais?
Sabendo que as casas de análises precisam seguir regras específicas para o seu funcionamento, fica mais fácil entender por que acompanhar esse serviço. Afinal, quando o assunto é investimento, é preciso lembrar que muitas pessoas não tiveram acesso a uma educação financeira de qualidade e não possuem os conhecimentos sobre como investir.
Logo, é bastante comum que os brasileiros tenham medo dos riscos de fazer investimentos, justamente porque desconhecem o processo. Esse é o seu caso? Se for, saiba que acompanhar as análises de profissionais ajuda a conhecer as opções disponíveis no mercado.
Assim, as casas de análise exercem um trabalho relevante para que mais pessoas se tornem investidores. Afinal, escolher uma alternativa de investimento pode ser uma atividade difícil, diante de tantas opções e características distintas, não é mesmo?
Então, para conseguir tomar decisões acertadas, é importante ter acesso a informações de qualidade sobre o mercado financeiro. Dessa maneira, acompanhar as análises permite montar uma carteira de investimentos mais sólida e diversificada.
As análises feitas por profissionais certificados também permitem explorar as possibilidades do mercado de forma a minimizar os riscos do portfólio. Portanto, independentemente do seu nível de conhecimento, vale a pena conhecer e acompanhar essas informações.
Como acompanhar essas análises de investimento?
Agora você sabe que as análises feitas por profissionais podem ajudá-lo a montar uma carteira de sucesso, certo? Contudo, para ter acesso ao serviço, é comum que as empresas cobrem um determinado valor dos investidores.
Em alguns casos, é possível assinar planos mensais, semestrais ou anuais. No entanto, você também pode acompanhar as análises de forma gratuita, a partir do seu banco de investimentos.
Ao contar com uma assessoria de investimentos vinculada a uma instituição financeira que oferece essas análises — como o BTG Pactual —, você tem acesso completo ao serviço. Afinal, o banco possui um time de analistas para ações, fundos imobiliários e outros ativos ou estratégias.
Nesse sentido, ao contar com a Lotus, você pode conferir diversas análises completas. Ademais, ter o suporte de uma assessoria permite que você solucione qualquer dúvida que restar sobre as alternativas disponíveis no mercado.
Assim, você pode tomar decisões de investimento muito mais alinhadas às suas expectativas e necessidades. Interessante, não é?
Gostou de saber o que é e como funciona a casa de análise? Ter à disposição empresas que oferecem esse tipo de serviço pode facilitar a rotina de quem deseja investir. Logo, mesmo que você não tenha tempo para estudar sobre o mercado e investimentos, pode contar com apoio profissional no momento de montar seu portfólio.
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