Os exchanges traded funds (ETFs), ou fundos de índice, ganham cada vez mais popularidade entre os investidores. Isso se deve às suas características, como a acessibilidade e a gestão profissional. Além disso, eles são alternativas que contribuem para a diversificação da carteira de investimentos.
Mas você sabe o que são ETFs temáticos? Esses veículos podem contribuir para estratégias que visam alocação em determinados nichos do mercado. Assim, você pode se expor a um segmento de seu interesse de maneira mais concentrada.
Quer entender mais sobre esse assunto? Nós, da Lotus, vamos ajudar você! Siga a leitura e descubra o que são ETFs temáticos, suas características e como investir nesse tipo de fundo!
O que são ETFs?
Os ETFs são um tipo de fundos de investimento. Ou seja, trata-se de veículos financeiros de investimentos coletivos. Assim, os fundos funcionam como um condomínio, em que o gestor profissional faz o manejo do portfólio e investidores participam dos resultados alcançados.
Existem diversas categorias de fundos de investimentos, e os ETFs são aqueles cujo objetivo é replicar a performance de um índice do mercado financeiro. Para isso, o gestor realiza as alocações espelhando o portfólio teórico do índice, comprando os mesmos ativos em proporções semelhantes.
Para participar de um fundo desse tipo, o investidor deve comprar as cotas. Elas estão disponíveis na bolsa de valores brasileira, a B3. Assim, é possível lucrar com a valorização das cotas, caso aconteça.
O que são ETFs temáticos e como funcionam?
Após saber o que são os fundos de índice, fica mais fácil compreender o funcionamento dos ETFs temáticos. Eles são fundos que consideram determinados temas para a composição do seu portfólio. Desse modo, eles seguem índices de um mercado ou nicho específico.
Alguns exemplos são:
- blockchain e criptomoedas;
- investimentos sustentáveis ou ESG (ambiental, social e governança);
- engenharia genética;
- saúde;
- tecnologia etc.
O funcionamento geral de um ETF temático é semelhante ao de um fundo de índice amplo. Dessa maneira, existe uma equipe com gestor profissional para realizar as alocações conforme a política do fundo e o índice de referência escolhido.
Por exemplo, se o ETF temático se propõe a investir na área da saúde, ele deve replicar um índice composto por ativos desse nicho. Desse modo, o gestor deve realizar os investimentos seguindo a carteira composta pelo indicador.
Há também uma organização responsável pela administração do fundo, cujo papel é certificar que o ETF segue a proposta estabelecida, além de oferecer informações aos investidores e órgãos reguladores. Para remunerar esses serviços, é comum que o fundo cobre uma taxa de administração.
Qual é o principal diferencial desse tipo de fundo?
Sabendo o que é o ETF temático, você pode entender o que diferencia esse tipo de fundo. A principal particularidade dele é a segmentação. O foco em determinado nicho do mercado facilita encontrar investimentos mais adequados à sua carteira, afinidades e preferências.
Para melhor entendimento, considere um ETF que segue o Ibovespa. Nesse índice, estão as empresas com maior volume de negociações na bolsa de valores brasileira. Não há segmentação por nicho. Logo, as empresas que compõem esse índice são de segmentos variados.
Já um ETF que segue o Nasdaq Crypto Index tem a sua carteira composta apenas por ativos digitais. Ou seja, esse é um ETF temático, podendo ser interessante para quem deseja se expor ao mercado de criptoativos por meio de fundos de índice.
Quais são as vantagens e desvantagens dos ETFs temáticos?
Agora você já conhece as características dos ETFs temáticos. Então vale a pena considerar as vantagens e as desvantagens dessas alternativas para saber se elas fazem sentido para sua estratégia.
Veja!
Vantagens
Um dos principais pontos positivos de ETFs temáticos é a facilidade na diversificação da carteira. Afinal, um mesmo fundo pode conter diversos ativos dentro do nicho específico. Dessa forma, é possível diluir os riscos e otimizar o potencial de ganhos.
Além disso, o ETF temático oferece a oportunidade de ter uma carteira diversificada em alternativas, mas concentrada em setores nos quais você acredita. Por exemplo, há investidores que preferem investir em empresas que se preocupam com práticas ambientais, sociais e de governança.
Ao alocar em ETFs ESG, eles se expõem às organizações que adotam a iniciativa sem precisar fazer alocações individuais nessas companhias. Ou seja, investir em um ETF temático é uma maneira mais prática de aportar diretamente no nicho que você deseja.
Outra vantagem é que os ETFs permitem ao investidor se expor ao mercado internacional, sem precisar investir em bolsas do exterior. Isso porque existem fundos de índice que seguem indicadores estrangeiros.
Mais um benefício desses veículos é a acessibilidade das cotas dos fundos. Geralmente, o custo de adquirir cotas é mais baixo do que investir na mesma cesta de ativos individualmente.
Por fim, os ETFs costumam ser vantajosos para investidores com pouco conhecimento ou que não têm tempo para manejar a carteira. Como as alocações são realizadas pelo gestor, o investidor não precisa se preocupar em acompanhá-las.
Desvantagens
Em contrapartida, os ETFs temáticos também podem apresentar desvantagens. Por exemplo, há investidores que gostam de analisar as alternativas individualmente antes de colocá-las em seu portfólio. Dessa maneira, ter outra pessoa gerindo seu ativo pode ser desconfortável.
Ademais, os riscos relacionados à estratégia de cada fundo também podem ser considerados pontos de atenção. Em especial, porque ETF focados em um tema terão o portfólio concentrado em apenas um nicho. Por isso, é importante avaliar com cuidado antes de investir.
Como investir em ETFs temáticos?
Entendendo as vantagens e desvantagens dos ETFs temáticos, você pode estar curioso para saber como investir nesse tipo de fundo. Antes disso, é importante compreender que, assim como em outros investimentos, é necessário considerar alguns fatores na sua decisão.
O primeiro aspecto é o perfil de investidor — ferramenta utilizada para medir o seu nível de tolerância aos riscos. Outro fator imprescindível é o objetivo financeiro ao realizar o aporte. Ao determiná-lo, é possível entender qual investimento se encaixa melhor em suas metas.
Por fim, é necessário ler a lâmina do fundo para conhecer a política de investimentos. Depois de decidir em qual ETF investir, basta acessar o home broker do seu banco de investimentos e buscar pelo ticker dele. Então você pode emitir a ordem de compra das cotas que, em alguns dias, farão parte da sua carteira.
Ao longo deste post, você entendeu o que são ETFs temáticos e como investir nessas alternativas. Agora, você tem informações valiosas que podem ajudar na hora de manejar a sua carteira e entender se vale a pena incluir esse investimento!
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