Se você está em busca de proteger e diversificar a sua carteira de investimentos, já considerou investir em ouro? Presente no portfólio de grandes investidores e nas reservas financeiras de muitos países, esse metal é bastante procurado para proteção (hedge financeiro) e especulação.
Além disso, saber como investir em ouro no Brasil pode ser importante para enfrentar momentos de crise – principalmente no Brasil. Isso porque, geralmente, é esperado que a procura e o preço do ouro aumentem quando as bolsas de valores mundiais caem.
Neste artigo você poderá conferir quando e como investir em ouro no Brasil por meio do mercado financeiro brasileiro, além de outras informações pertinentes a respeito desse metal. Está pronto?
O que é o ouro?
O ouro é dos metais preciosos mais antigos do mundo. Suas características mais importantes se relacionam ao fato de ele ser raro, homogêneo e fracionável.
Por muito tempo, o ouro serviu como base para determinar os preços no comércio. Posteriormente, passou a ser utilizado como referência de moedas de diferentes povos. E, mesmo com o passar de séculos, continua sendo uma commodity de alto valor.
No mercado financeiro brasileiro o ouro é negociado de acordo com a lei da oferta e procura, então é um ativo pertencente à classe da renda variável. Portanto, investir nele pode ser arriscado, mas pode valer a pena a depender do perfil e objetivos do investidor.
O que é o investimento em ouro?
Atualmente existem diversas formas de como investir em ouro no Brasil. Por exemplo, você pode comprar essa commodity de forma física ou ter seu capital exposto indiretamente a ela, ao investir em fundos de ouro, ETFs (fundos de índice), contratos futuros etc.
Nesse sentido, é possível ter o ouro em mãos e guardá-lo em casa, por exemplo – mas não é aconselhável, por conta da burocracia e risco. Outra opção é realizar investimentos que estão atrelados à variação da cotação do ouro na bolsa de valores e plataformas dos bancos de investimento.
Em sua maioria, o investimento em ouro não conta com a liquidação física. Isto é, o investidor não receberá o produto ao final da negociação. Nesses casos, acontece apenas a liquidação financeira. Contudo, também é possível resgatar ouro em pó, por meio da liquidação física dos contratos futuros de ouro.
Quando vale a pena investir em ouro?
Como você viu, o ouro é bastante procurado por investidores que estão buscando a proteção de seus investimentos. Também pode interessar quem procura por lucro no curto prazo através da especulação.
A razão disso é que o ouro tem baixa correlação com o mercado de ações e de moedas, e pode apresentar alta volatilidade. Em tempos de crise, os países tendem a emitir mais papel-moeda o que impacta na economia e, consequentemente, interfere nas bolsas de valores.
Como o ouro não pode ser produzido, ele não sofre intervenção dos bancos centrais e Governos. Em momentos críticos, é visto como uma reserva de segurança de muitos investidores e, até mesmo, de muitos países.
Ademais, por estar descorrelacionado com o mercado de ações, o ouro tende a subir quando a bolsa está em queda. Isso pode fazer com que a procura pelo metal nessas ocasiões seja maior e impacte no seu preço, abrindo margem para a especulação.
Desse modo, seja para proteção ou para a especulação, o investimento em ouro pode valer a pena nos momentos em que o cenário econômico não esteja favorável. Para isso, é preciso considerar o seu perfil e os seus objetivos antes de decidir.
Mas como investir em ouro no Brasil?
Agora que você já sabe o que é o ouro e quando vale a pena investir nessa commodity, chegou a hora de conhecer como investir em ouro no Brasil.
Confira!
Fundo de investimento
O fundo de investimento é uma modalidade de investimento coletivo. Nele um gestor fica responsável por administrar o patrimônio do fundo, escolhendo os investimentos para compor o portfólio. Para participar de um fundo o interessado precisa adquirir suas cotas.
Os fundos de investimento em ouro têm sua carteira de investimento formada por ativos e derivativos relacionados ao metal. Geralmente, o objetivo desse tipo de fundo é acompanhar a cotação do ouro, mas existem também aqueles que tentam superá-la.
Antes de investir em fundos é recomendável analisar a estratégia do gestor, verificar os custos envolvidos e ver seu histórico de rendimentos. A negociação das cotas é feita através de uma plataforma fornecida pelo seu banco de investimentos.
ETF (exchange traded fund)
O ETF – ou fundo de índice – também é um tipo de fundo de investimento. Contudo, seu objetivo é replicar um índice de mercado (benchmark). Isso é feito espelhando a carteira teórica que compõe o índice escolhido.
Na bolsa é possível encontrar ETFs que estão atrelados ao LBMA Gold Price, um índice do mercado europeu que mede a cotação do ouro. É o caso do GOLD11 que tem sua estrutura embasada no iShares Gold Trust (IAU), um fundo internacional que também replica esse índice.
Investir em ETF costuma ser prático e resultar em taxas de administração menores. Isso porque a gestão do fundo é passiva, ou seja, não existe a necessidade de o benchmark ser superado.
As cotas dos ETFs são negociadas na bolsa de valores, podendo ser adquiridas por meio do acesso ao home broker fornecido pelo seu banco de investimentos. Bastante simples, não é mesmo?
Contratos futuros de ouro
O mercado futuro é mais um ambiente de negociação da bolsa de valores. Nele são negociados os contratos futuros com expectativas de movimentações futuros de índices, commodities e ativos. O intuito pode ser se proteger das oscilações ou auferir ganhos com a variação de preços.
O contrato futuro de ouro tem o lote padrão de 250g de ouro (OZ1D). Mas também é possível negociar ele em frações de 10g (OZD2) ou 0,225g (OZD3). Não é necessário possuir o metal para participar das negociações, pois a liquidação é, normalmente, financeira, com base na posição do investidor.
Conseguiu aprender como investir em ouro no Brasil? Lembre-se de que a escolha pelo investimento dependerá do seu perfil de investidor e dos objetivos traçados. Ao avaliar esses fatores, você consegue saber se a alternativa vale a pena para o seu caso!
Ficou com alguma dúvida sobre o investimento em ouro? Entre em contato com a Lotus Capital. Nós podemos esclarecê-la!
